很多人做卻會輸爆的投資:月供股票/基金/懶人投資法/平均成本法/抄底/傻瓜無腦投資法...股市暴跌你更須小心|股票教學|股票入門

各位戰友大家好 我是J Law最近我經常在YouTube上面見到很多投資影片提倡傻瓜式股災投資法懶人投資法、沒腦投資法月供股票/基金投資法等等教人賺錢的大法我也注意到影片的點擊率非常高也有很多觀眾留言深受啓發我看到之後 真是深表慨嘆因為宣傳者只說這些方法的片面好處
對於風險就隻字不提如果你打算執行以上方法或者正在實踐以上方法這條影片就是為你而設的我希望讓你看到另一方面的弊端希望幫到你有一個更全面、理性的思考過程再去做一個明智的投資決定順帶一提 這個頻道是分享我認為最實用 能夠幫到我做到全職交易、投資的方法如果你對股票賺錢和投資有興趣的話 記得訂閱這個頻道
加按旁邊的鈴鐺那我有新片的時候你就會馬上收到通知 不會錯過任何和股票投資賺錢相關的資訊由於最近遇上全球市場大跌市 我留意到有些人出來宣傳一種投資方法叫做傻瓜式股災投資法 背後思維和其他懶人投資法或者月供股票/基金都差不多
只是換了個說法我會為你一一拆解背後的問題 讓你看到你所需承受的風險先看看這個方法背後的邏輯 它的做法是這樣的當市場下跌10% 你就投入20%資金去買股市ETF當市場下跌20%
你再投入20%資金當市場下跌30% 你再投入20%資金 如此類推直到市場下跌50% 你就會將所有資金都投入市場你的平均成本就等於市場跌30%的時候將所有資金全部買市場ETF(即是All
in) 其實都是平均成本法的一種這個方法的原理是第一 他認為市場的最大下跌幅度大約是50%之後已經是不會再跌下去 所以這個時候去買市場ETF其實很安全第二
只要每下跌10%就買 終可以成功抄底第三 將成本平均化 令到有些買貴了的注碼成本降低聽上去好像很有策略但請等等
細思極恐以下我和你拆解背後謬誤股票市場危險的地方是 你有時用了錯誤的方法因為運氣的緣故 市場都可以令你賺錢 這就慘了假如有人真的試過用這樣的方式賺到錢
他以後便會覺得用這種向下攤平(averaging down)的策略是正確的行為 而永遠不知道自己錯在哪裏一個人有怎樣的思維 就會促使他做出什麼樣的行為而該些行為就會註定
你在股票市場是長期贏家 還是長期輸家的結果向下攤平 俗稱溝貨到底有什麼問題最大的問題是 終有一次你會因為同樣的思維買到一支股票/指數ETF跌了50%之後
再跌50% 之後仍可再跌50% 這是一個將錯誤不斷放大的危險行為完全是一場賭注 賭自己終有一次是正確的很多人曾經因為這樣的行為輸掉全副身家可能很多人對於股災的認知
只是停留在最近的十年八載或者最近10多年的美股牛市光景之中提倡這些方法的人士 都會拿歷史數據去論證這些方法有多安全那我又拿一些歷史數據出來 給大家看看過去真實發生的例子這個是90年代的日本股市 你可以見到在90年代的初期
大概是4萬點去到03年的時候 它的最低位置跌到7600點 在13年期間下跌了超過-80%到今天 17年之後
日經指數仍然只是2萬點左右這個例子可以讓你看到即使是成熟的市場 指數都可以由4萬點腰斬一半到2萬點之後再腰斬一半到1萬點 之後仍然可以繼續下跌25%如果按照剛才所說的傻瓜式股災投資法在平均下跌了30%之後 就將全部的資金投放進市場就是大概在28000點的位置
都可以令到你的全部資產蒸發-70%以上而且30年之後 你仍然還是虧損我們再看多一個例子 這是一隻馬來西亞指數的ETF可以看看1997年那一次的股災 它是可以由$64跌到$8簡單來說
由$64跌5成到$32還可以再跌5成到$16 之後再跌5成到$8到23年後的今天 這一支ETF也只是在藍色這一條線 $26左右按照剛才那種平均成本
向下攤平的策略你的平均成本大概是$44 由$44塊跌至$8你的虧損是-83.6%這個例子給大家另一個教訓是 不要以為市場指數下跌有限度還有不要忽略一點 匯率的風險馬來西亞市場的這個例子
除了指數下跌之外 匯率也同時下跌造成「股匯雙殺」我不知道你是用哪一個國家的貨幣當你如果購買其他市場的ETF 你就會同時承受匯率的風險以這個例子為例 當年亞洲金融風暴很多東南亞的國家貨幣都大幅度貶值
股市也大幅度下跌如果你在這個時候抄底新興市場 差不多都血本無歸可能你會說當年是因為索羅斯才會這樣 都未必會有下一次那我給大家看多一個例子這個是過去十幾年很多的投資新手 都曾經被慫恿或者被推銷買入的巴西市場先不說巴西基金
我們就先看看巴西這一支的ETF 在2000年至到2002年它由$20跌到$6以下 跌幅超過7成 一樣是可以腰斬
再腰斬 一共下跌了-73%期間巴西的雷亞爾也大幅度貶值我們看近一點 在2011年到2016年 這支巴西的ETF由大概$80跌到$20以下
一樣是可以腰斬 再腰斬 到今天這一支ETF也只是$30幾可能你會不明白 巴西的指數近幾年已經創了歷史新高為什麼這支ETF還在低位
原因很簡單因為巴西的貨幣過去10年一直大幅度貶值 除非你是巴西當地人 用巴西的貨幣或者你是借巴西的貨幣來投資 當然這個風險又高很多因為巴西的利率是非常高的
在2017年之前 它的利率是超過14%可能你會覺得不要購買這些市場 買美國市場可能就安全一點可是如果你這樣想的話 我就要用一個老氣橫秋的語氣告訴你少年
你太年輕了看看2000年的美國的納斯達克指數 你就會看到即使是表面上很安全的美國市場 同樣可腰斬 再腰斬
跌幅達到-78%以上當然重演科網股爆破的機率並不高 我自己也很喜歡投資美股市場但是我想和你說 這個世界沒有「一定不會發生」這回事即使是好像1929年的美國大蕭條 都有機會未來幾十年重演
這個是沒人敢保證不會發生其他所謂月供股票 月供基金 懶人投資法 同樣會令你陷入以上風險之中你可以想一下為什麼會有人提出這些方案
當中最大受益人是誰?其實就是銀行、券商和基金公司 先不看媒體上面宣揚這個方法的人你不妨可以訪問一下你身邊的親朋戚友 統計一下有幾多人是長期賺錢?
有幾多人是長期輸錢?賺錢的 他們的年回報是多少%?
輸錢的 他們又輸了多少?我可以告訴你
我自己做過真實統計 訪問超過100人過去5至10年 這班人之中 大部份人都是帳面虧損少部份有盈利的人
平均而言 年回報 只是4至8%如果你是香港人 你不妨看下自己的強積金
過去每年的平均回報 你是否滿意?或者在問一下身邊人 他們的強積金戶口
表現又如何?我想帶出的是 投資是一輩子的事 或者至少是你未來幾十年都會做的事只要在你的投資生涯里
哪怕只是一次中招都足以令你多年積聚下來的財富大蒸發如果你沒有風險意識的話 任由你的投資下跌-50%你在未來的幾十年 你的財務總會有一次機會陷入大麻煩用簡單數學算一下如果你的投資下跌-50% 你要用100%回報去追回如果下跌-70%
你要用333%回報去追回如果下跌-80% 你要用500%回報去取回如果下跌-90% 你要用1000%回報去追回 即是10倍而整個過程當中
你不單損失大量金錢還要付出大量時間才可以恢復元氣 過程中的情緒壓力、心靈創傷更加沒法計算那些提倡者無需要為你的損失負上任何責任但你卻要為自己的投資決定負上百分百責任所以我給大家的建議是第一 在投資上面不要做懶人和傻瓜這個世界上幾乎是沒有不需要用腦但是又可以發達的機會第二 要有意識去分辨
哪些是有用資訊 哪些是垃圾資訊因為你所接收的資訊是會影響你的思維 繼而影響你的行為 最後影響你的結果第三
你必須學會掌握最佳進場和離場的時機有關這個範疇 我有另外一條影片有深入詳細的解說如果你有興趣 可以在這個畫面出現的資訊卡找到這條片的連結 這裏我就不重這條片所說的內容最後我要聲明一點
這條影片我無意去得罪任何人有機會對於個別少數的幸運兒 這些方法真是奏效的而我的目的是通過YouTube 頻道 說一些
我認為真實的話希望幫到廣大的投資者 特別是投資新手避免重復我 還有很多很多人 曾經在投資路上所犯過的錯誤、中過的陷阱和踩過的地雷因為金錢真的很有用
可以用來做很多有意義的事 不要白白輸掉好 今天說到這裏 如果你覺得這條影片幫到你的話給個贊
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