新手投資|巴菲特的最強懶人投資法|超過80%投資者的價值投資|新手怎麼進行長期投資?(CC)

大家好,我是Anson這是一個專注於個人理財和價值投資的頻道如果你是剛開始學習投資的年輕人沒有時間理財的上班族或是想為養老金和未來子女教育金做準備的朋友們這條視頻就是為你們量身打造的我知道很多人都希望有一種方法能既不佔用你太多的時間又可以賺取可觀的回報世界上真的有這種方法嗎?答案是 YES!
這個方法的名字叫平均成本法其背後的邏輯其實就是股神巴菲特老爺子十分推崇的價值投資理論用一句話概括,就是買入好公司的股票並長期持有說起來簡單但什麼才算好公司的股票?什麼時候買?什麼時候賣?每一點都值得我們深入的研究而我接下來要說的這個平均成本法很大程度上幫投資者解決了以上的難題平均成本法還有另一個名字叫「懶人理財術」顧名思義就是懶人都可以操作的投資方法做法就是在固定時間買入固定金額的資產難道就這麼簡單?
對,就是這麼簡單!只要你選對了好的公司每個月買入固定金額的股票你就能輕鬆超過市面上80%的投資者現在,我舉一個例子大家就能明白這個方法的神奇之處拿我舉例假設我是一個剛剛開始投資的小白那按照剛剛說的方法我每個月買入固定金額的股票那首先擺在我面前的問題就是我買什麼股票?因為我是個投資小白我不懂得如何選擇有潛力的股票那麼最適合我這種情況的就是去投資S&P500指數S&P500指數中的公司可以說囊括了美國市值最高的500家企業像微軟、亞馬遜、臉書、蘋果和伯克希爾哈撒維這樣耳熟能詳的公司都是被包括在S&P500裏面買入了這個指數就相當於一次性買入了美國500家最頂尖企業的股票投資優質股票的同時相對造成的波動風險也更小而能入選這個指數的條件也是非常苛刻首先企業市值要在53億美元以上其次股票的交易量要大於它的總市值最後需要連續4個季度淨利為正數這3大要求已經將很多公司篩掉了當然其中不乏一些優質但無法達到標準的企業比如特斯拉除此之外,S&P500的成分股並不是一成不變的定期會有一個委員會對當前的成分股做出篩選將不合資格的企業剔除再加入相同數量的新企業繼續構成S&P500的指數也就是說S&P500是一個優勝劣汰的機制這個指數中的公司永遠是美國最頂尖的500家企業!也就相當於有一間專業的機構定期幫你調整投資組合而且股神巴菲特曾在公開場合表達過十幾次這一觀點「通過定期投資於指數基金那些門外漢投資者都可以獲得超過多數專業投資大師的業績」在2005年巴菲特和一家叫門徒的資產管理公司打賭以10年為限,賭注50萬美元巴菲特認為S&P500指數基金的回報會比任意5隻對沖基金的高這幅圖就是巴菲特在股東信中給出的結果這5隻對沖基金到2016年底按年複利計算的平均收益率僅為22%也就是說拿100萬投資這5隻對沖基金到2016年底你能得到22萬美元的利潤而指數基金的收益則達到85.4萬美元這種真實的操作也令到巴菲特這一理論的信服度大大提高回到剛剛的例子現在我選好了投資什麼股票那我就直接開始投資經過計算,S&P500在1994-2019年期間平均年收益率在11%左右那假設我的投資年期為5年每個月投入200美元相信這個數目很多人都能負擔在這5年中我會把每年的收益和股息進行再投資5年後你就能拿到除了本金$12,000之外還有$3,686美元的收益也就是大概31%的回報可能你覺得並不多但是我們再來看如果將投資年期延長到10年那麼回報率就是76%如果是15年呢?
那麼回報率就變成了141%你有沒有發現回報率隨着投資年期的增加,也越來越高第一個5年是31%第二個5年是45%第三個5年達到了65%到了第15年我能拿到$86,000左右的回報大家記住這只是我每月僅僅投資200美元所帶來的回報如果我將投資的額度加大那麼回報也必然是幾何數倍的增長而且這份投資的報酬率會隨着時間的延長變得越來越高!有沒有覺得這個計算方法似曾相識?沒錯,這就是複利的效果!愛因斯坦說過複利是世界第八大奇跡就是因為它能隨着時間的增長越到後期產生的效果將會越大大家可以從這幅圖看到如果每天收益率都是100%那麼在第31天原先的1毛錢將會變成1千零70萬當然這只是誇張的比喻但也足以見識到複利的強大!
總結一下平均成本法的好處首先就是省時省力我在Twitter上看到一則推文有投資者用了5年的時間才做到收支平衡他預計在這5年裏投入了大概4000小時的時間在投資上但換取的只有0回報推文的下面也有非常多人附和這個方法最好的地方就是不需要特別多時間也可以獲得和資深投資者相同甚至更多的回報;第二就是強制儲蓄每月定期定投會強制你進行儲蓄非常適合想開始理財但總是大手大腳的人;第三就是積少成多在之前的例子中大家就能看到收益是越積越多的重要的是你能不能堅持這麼久;然後是無需擇時只要你投資的時間夠長相信我,時間是熨平波動的最好工具;最後是平攤成本因為我每個月都有投資200美元在股市下跌時會買多一些股票而在股市上升時買少一些長時間下來,就達到了平攤成本的效果不知道大家看到這裏有沒有醍醐灌頂的感覺因為我最開始了解到這種方法的時候真的是如夢初醒原來世界上還有這麼簡單的投資方法也就是這種方法將我帶入了投資的大門因為門檻低,誰都可以上手可能有些朋友會在心中打個問號那如果真的像你說的這麼簡單就能獲得這麼高的回報那為什麼還有那麼多人在股市虧錢?為什麼還有那麼多短期投資者呢?首先在股市虧錢的人應該就是因為沒有看到這條視頻,才一直虧錢哈哈開個玩笑在股市虧錢的人其實很多都是短期投資者他們喜歡跟着市場中的消息和熱度去買賣股票並沒有一個很清晰的策略去應對股市的變化也就誕生出這樣 的段子「我自己就是反向指標,只要我一買股票就跌我剛賣出股票,它就能創新高」當然並不是說短期投資一定不如長期投資畢竟市場上還是有大神存在的但是那真的只能算一小部分股神也就一個畢竟不可能每一次你都能抄到底而隨着你操作次數的增多你虧損的幾率也會隨之增加而且我之前有問過在券商和銀行工作的朋友經常虧損的大部分都是短期投資者所以如果自問操盤技術和對市場感知沒有到出神入化的地步那長期投資將會是更適合你的投資策略不過平均成本法在操作上其實還有一些很重要的東西要注意否則分分鐘會將你多年積累的收益毀於一旦如果你想知道是什麼就記得留言告訴我再點擊訂閱並開啟小鈴鐺我每星期日下午7點會準時更新視頻下星期再見啦bye~~